unter 45 Jahren (3 Punkte) 45 bis 55 Jahre (2 Punkte) 56 bis 65 Jahren (1 Punkt) über 65 Jahren (0 Punkte) | 1) Alter: | unter 45 Jahren (3 Punkte) |
45 bis 55 Jahre (2 Punkte) |
|---|---|---|
| 56 bis 65 Jahren (1 Punkt) |
über 65 Jahren (0 Punkte) |
| 2) Liquidität: | Wie lange können Sie ohne Ihr regelmäßiges Einkommen Ihren Lebensunterhalt finanzieren, ohne dabei Ihre langfristigen Anlagen (Lebensversicherungen, Kapitalanlagen, Grundbesitz usw.) aufzugeben? |
|---|
| weniger als 3 Monate (0 Punkte) |
3 bis 6 Monate (2 Punkte) |
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| länger als 6 Monate (4 Punkte) |
| 3) Einkommen: | Für Anlagezwecke frei verfügbares monatliches Einkommen? |
|---|
| unter 150 EUR unter 2.100 ATS unter 300 CHF (0 Punkte) |
150 bis 299 EUR 2.100 bis 4.199 ATS 300 bis 599 CHF (2 Punkte) |
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| .. | ||
| 300 bis 500 EUR 4.200 bis 7.000 ATS 600 bis 1.000 CHF (3 Punkte) |
über 500 EUR über 7.000 ATS über 1.000 CHF (4 Punkte) |
| 4) Vermögen: | Welchen Anteil hat die beabsichtigte Investmentanlage an Ihrem Nettovermögen? |
|---|
| bis ca. 10 % (4 Punkte) |
bis ca. 30 % (2 Punkte) |
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| mehr als 30 % (0 Punkte) |
| Summe Punkte Risikofähigkeit: ___________________ |
| 5) Risikobereitschaft: | Sie haben für Ihre Anlage drei Alternativen. Welche wählen Sie? |
|---|---|
| Stetige Wertentwicklung und gesicherte Ertragserwartung bei kurzfristigen moderaten Kursschwankungen. (0 Punkte) |
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| Höheres Zinseinkommen und mögliche Kursgewinne bei Kursrisiken aus Zins- und Währungsschwankungen und geringen Bonitätsrisiken. (2 Punkte) |
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| Ertragserwartung über dem normalen Zinsniveau. Kapitalzuwachs über- wiegend aus Aktienmarkt- und Währungschancen bei höheren Kursrisiken aus Aktien-, Zins- und Währungsschwankungen und möglichen Bonitätsrisiken. (4 Punkte) |
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| .. | |
| 6) Risikoverhalten: | Wenn Ihre langfristig investierte Anlage nach kurzer Zeit aufgrund marktbedingter Wertschwankungen einen Wertverlust von 30 % erleiden würde, wie würden Sie reagieren? |
| Wechsel in eine weniger schwankungsintensive Anlage (0 Punkte) |
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| zunächst Anlageberater fragen (2 Punkte) |
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| Festhalten an der gewählten Anlage (4 Punkte) |
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| .. | |
| 7) Erfahrungen: | Haben Sie bereits Erfahrungen im Wertpapiergeschäft? |
| nein (0 Punkte) |
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| ja, nur festverzinsliche Wertpapiere bzw. Rentenfonds (2 Punkte) |
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| ja, mit anderen Wertpapieren (z. B. Aktien, Aktienfonds) (4 Punkte) |
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| .. | |
| Sicherheit/Rendite: | Welches Merkmal war bei Ihren bisherigen Anlage Entscheidungen wichtiger? |
| Sicherheit der Kapitalanlage (0 Punkte) |
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| Rendite der Kapitalanlage (3 Punkte) |
|
| beides gleich wichtig (2 Punkte) |
|
| .. | |
| Summe Punkte Risikowilligkeit: ___________________ |
| Punkte | Anlegertyp | Anlageschwerpunkt |
| 0 - 5 Punkte | sicherheitsorientiert | Rentenfonds |
| 6 - 10 Punkte | ertragsorientiert | Renten-, Aktien- und gemischte Fonds |
| 11- 15 Punkte | wachstumsorientiert | Aktienfonds |
| Verfolgen Sie bei Ihrer Anlageentscheidung bestimmt Anlageziele? |
| nein |
ja |
|
| .. |
| wenn ja, welche? (z. B. Altersversorgung, Ausbildung der Kinder) _____________________________ |
| Zeithorizont: | kurzfristig (______ Jahre) |
mittelfristig (______ Jahre) |
| langfristig (______ Jahre) |
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| .. |
| Achtung: | Achten Sie darauf, dass die Anlagedauer mit den Empfehlungen für die jeweiligen Fonds gemäß Ihrem Anlegerprofil übereinstimmt. |
|---|
|
Ich bestätige, dass die angekreuzten Antworten auf einer sorgfältig durchgeführten Befragung beruhen. |
|---|
| ______________________________________ | ______________________________________ |
| Unterschrift des Depotinhabers/Anlegers | ggf. Unterschrift des 2. Depotinhabers/Anlegers |
| Bei Depots von Minderjährigen | |
| ( allein erziehungsberechtigt): |
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| Unterschrift des 1. Erziehungsberechtigten | Unterschrift des 2. Erziehungsberechtigten |
